Die Schulung dient der beruflichen Weiterbildung, und das erhaltene Zertifikat ersetzt nicht das MYK-Zertifikat in Schulungen, bei denen das MYK-Zertifikat erforderlich ist.

1. Grundlagen des Digital Banking

• Definition und Bedeutung des digitalen Bankings
• Unterschiede zwischen traditionellem Banking und digitalem Banking
• Auswirkungen des digitalen Bankings auf Finanzdienstleistungen
• Die weltweite Entwicklung des digitalen Bankings

2. Digitale Transformation und die Rolle der Banken

• Was ist digitale Transformation?
• Herausforderungen, denen Banken im digitalen Transformationsprozess begegnen
• Verbesserung der Kundenerfahrung durch Digitalisierung
• Digitalisierung interner Bankprozesse
• Strategien zur Effizienzsteigerung durch digitales Banking

3. Fintech-Innovationen und Digital Banking

• Aufstieg des Fintech-Sektors und seine Integration in das Banking
• Digitale Zahlungssysteme: QR-Codes, mobile Zahlungen und Kryptowährungen
• Blockchain und ihre Beziehung zum digitalen Banking
• Nutzung von Künstlicher Intelligenz, Robotic Process Automation (RPA) und maschinellem Lernen im Digital Banking
• Regulierungen und Standards im digitalen Banking

4. Digitale Bankprodukte und Dienstleistungen

• Digitale Kredit- und Einzahlungsdienste
• Mobile Banking und Internetbanking
• Digitale Zahlungssysteme und Wallet-Anwendungen
• Tools zur persönlichen Finanzverwaltung (PFM)
• Digitale Versicherungsdienste

5. Digitale Sicherheit und Datenschutz

• Cybersecurity-Risiken im Digital Banking
• Identitätsverifizierung und Sicherheitsprotokolle
• Schutz von Kundendaten: GDPR und lokale Vorschriften
• Methoden zur Betrugsprävention im digitalen Banking
• Die Rolle der Blockchain-Technologie in der Sicherheit

6. Digitale Kundenerfahrung und Benutzeroberflächen

• Kundeninteraktion über digitale Kanäle
• Gestaltung benutzerfreundlicher digitaler Banking-Anwendungen
• Entwicklung von mobilen Anwendungen und Online-Banking
• Personalisierte Dienstleistungen und Kundenanalyse
• Strategien zur Gewährleistung der Kundenzufriedenheit

7. Strategisches Marketing und Wettbewerb im Digital Banking

• Digitale Marketingstrategien und -tools
• Social Media, SEO, Content-Marketing und digitale Werbung
• Wettbewerbsvorteile von digitalen Banken
• Kundensegmentierung und Zielgruppenansprache
• Kundengewinnung und Loyalitätssteigerung durch digitale Kampagnen

8. Zukünftige Trends im Digital Banking

• Die Zukunft von Fintech und Digital Banking
• Der Einfluss von Künstlicher Intelligenz und maschinellen Entscheidungsprozessen
• Kryptowährungen und dezentralisierte Finanz (DeFi)-Anwendungen
• Nachhaltigkeit und grüne Finanzierung im Digital Banking
• Neue Geschäftsmodelle von Banken in der digitalen Welt

9. Risikomanagement und Regulierung im Digital Banking

• Finanzielle und betriebliche Risiken im Digital Banking
• Regulierung und Lizenzanforderungen
• Strategien zur Einhaltung von Vorschriften und Risikomanagement im Digital Banking
• Anti-Geldwäsche (AML) und Know Your Customer (KYC)-Prozeduren
• Einhaltung globaler Vorschriften durch digitale Banken

10. Praktische Übungen und Fallstudien

• Fallstudien aus der Praxis des Digital Bankings
• Entwicklung von digitalen Banking-Strategien durch die Teilnehmer
• Gruppendiskussionen zu digitalen Banking-Trends
• Analyse aktueller Probleme im Digital Banking
• Entwicklung und Anwendung technologischer Lösungen