Diese Schulung dient der beruflichen Weiterbildung; das erworbene Zertifikat ersetzt nicht das MYK-Befähigungszertifikat bei Schulungen, für die eine MYK-Zulassung verpflichtend ist.

Schulungsprogramm zu nationalen und internationalen Risiken im Bankwesen

Das Schulungsprogramm zu nationalen und internationalen Risiken im Bankwesen zielt darauf ab, den Teilnehmenden Fähigkeiten zur Analyse, Steuerung und Minderung nationaler und globaler Risiken im Bankensektor zu vermitteln. Das Programm schafft eine solide Grundlage im Finanzrisikomanagement.

1. Einführung und Grundbegriffe

• Risikomanagement und seine Bedeutung: Definition des Risikomanagements sowie seine Rolle und Bedeutung im Bankensektor.
• Risikotypen: Grundlegende bankbezogene Risikotypen wie operationelle Risiken, Kreditrisiken, Marktrisiken, Liquiditätsrisiken und Zinsrisiken.
• Nationale und internationale Risiken: Wie sich bankbezogene Risiken auf lokaler und globaler Ebene verändern und wie sie sich gegenseitig beeinflussen.

2. Nationale Risiken im Bankwesen

• Inländische wirtschaftliche Risiken: Auswirkungen wirtschaftlicher Schwankungen, Inflation, Zinsänderungen und lokaler Marktdynamiken auf das Bankwesen.
• Politische Risiken: Auswirkungen von Regierungswechseln, Gesetzesänderungen und lokalen Wahlen auf den Bankensektor.
• Soziale und kulturelle Risiken: Lokale gesellschaftliche Dynamiken im Zusammenhang mit dem Bankwesen und deren Auswirkungen auf finanzielle Risiken.
• Nationale Finanzkrisen: Management lokaler Finanzkrisen und Entwicklung krisenresistenter Strategien.

3. Internationale Risiken im Bankwesen

• Globale wirtschaftliche Risiken: Auswirkungen globaler Konjunkturabschwächungen, Inflation, Wechselkurse und des Welthandels auf das Bankwesen.
• Internationale politische und Handelsrisiken: Auswirkungen globaler Handelskriege, Zölle und internationaler Handelsabkommen auf das Bankwesen.
• Wechselkursrisiken und Devisenmärkte: Schwankungen auf internationalen Devisenmärkten und wie Banken sich an diese Risiken anpassen können.
• Internationale Finanzkrisen und ihre Auswirkungen: Auswirkungen der globalen Finanzkrise von 2008 und Strategien der Banken.
• Risiken durch ausländische Investoren: Risiken, denen internationale Banken durch ausländische Investoren ausgesetzt sind, und deren Management.

4. Risikobewertung und -management

• Methoden der Risikobewertung: Grundlegende Methoden der Risikobewertung im Bankensektor sowie Risikoanalysetechniken.
• Risikomodellierung und Simulation: Prognose von Risiken durch Modellierung und Simulation sowie Durchführung finanzieller Stresstests.
• Risikotoleranz und Limits: Festlegung der Risikotoleranz von Banken sowie Einrichtung und Steuerung von Risikolimits.

5. Nationale und internationale Regulierungen und Compliance

• Basel III und Bankenregulierungen: Auswirkungen der Basel-III-Regelungen auf das Risikomanagement der Banken.
• Nationale Gesetzgebung und rechtliche Regelungen: Einhaltung nationaler Vorschriften im Bankensektor und deren Auswirkungen auf das Risikomanagement.
• Internationale Regulierungen: Globale Bankenregulierungen, insbesondere FATF (Financial Action Task Force) und andere internationale Aufsichtsmechanismen.

6. Krisenmanagement und Risikomanagement nach der Krise

• Krisenreaktionsstrategien: Maßnahmen, die Banken in Krisensituationen ergreifen sollten, sowie Prozesse des Krisenmanagements.
• Erholungsstrategien: Minimierung von Risiken nach der Krise, Erholungsprozesse und Restrukturierung von Banken.
• Kundenbeziehungen in Krisenzeiten: Bedeutung der Kundenbeziehungen im Krisenmanagement und Wiederaufbau des Kundenvertrauens.

7. Technologie und Risikomanagement

• FinTech und Risikomanagement: Einfluss von FinTech auf das Risikomanagement im Bankwesen und Integration von Technologie in Prozesse der Risikoerkennung und -steuerung.
• Künstliche Intelligenz und Maschinelles Lernen: Einsatz von KI- und Machine-Learning-Techniken zur Risikoprognose im Bankwesen.
• Digitale Risiken: Neue Risiken durch digitales Banking sowie Maßnahmen zur Cybersicherheit und zum Datenschutz.

8. Leistungsmessung und Risikomanagementberichte

• Risikoleistungsindikatoren: Methoden zur Messung der Risikoleistung von Banken sowie risikobezogene KPIs.
• Risikoberichterstattung und Kommunikation: Effektive Strategien zur Risikoberichterstattung gegenüber Bankmanagement und Aufsichtsbehörden.
• Innovation und kontinuierliche Verbesserung im Risikomanagement: Einsatz innovativer Methoden zur Sicherstellung einer kontinuierlichen Weiterentwicklung der Risikomanagementprozesse.

9. Strategische Planung gegen nationale und internationale Risiken

• Risikominderungsstrategien: Strategien, die Banken gegen nationale und internationale Risiken entwickeln können.
• Diversifizierte Investitions- und Portfoliostrategien: Entwicklung diversifizierter Anlagestrategien gegen globale und lokale Risiken.
• Management internationaler Transaktionsrisiken: Techniken zum Management bankbezogener Risiken im globalen Handel.

10. Karrieremöglichkeiten und Zertifikate

• Karrierewege: Chancen für Personen, die eine Karriere im Risikomanagement im Bankensektor anstreben.
• Zertifikate: Zertifikate für Teilnehmende, die das Programm erfolgreich abschließen, sowie entsprechende Karrieremöglichkeiten.

Die Schulung steht für institutionelle Kooperationen (Pakete für Institutionen/Unternehmen als juristische Personen) offen; individuelle Bewerbungen werden nicht akzeptiert. Die Schulungsinhalte können entsprechend dem Profil und den Bedürfnissen der institutionellen Teilnehmenden neu geplant werden. Im Rahmen gegenseitiger Gespräche werden Umfang und Methode der Schulung (Präsenz, Online) festgelegt und die entsprechenden Prozesse abgeschlossen. Bei Einigung werden geeignete Tage und Zeiten für die Teilnehmenden Ihrer Institution sowie unsere Lehrenden und der Schulungsort bestimmt.