Eğitim Mesleki Gelişim amaçlı olup, alınan belge MYK yetki belgesi zorunlu olan eğitimlerde MYK yetki belgesi yerine geçmez.

1. Giriş ve Temel Kavramlar

• Risk Yönetimi ve Önemi: Risk yönetiminin tanımı, bankacılık sektöründeki yeri ve önemi.
• Risk Türleri: Operasyonel, kredi, piyasa, likidite ve faiz oranı riskleri gibi bankacılıkla ilgili temel risk türleri.
• Ulusal ve Uluslararası Riskler: Bankacılıkla ilgili risklerin hem yerel hem de küresel boyutta nasıl değiştiği ve birbirine etkileri.

2. Bankacılıkta Ulusal Riskler

• Yerli Ekonomik Riskler: Ekonomik dalgalanmalar, enflasyon, faiz oranı değişiklikleri ve yerel pazar dinamiklerinin bankacılığa etkisi.
• Politik Riskler: Yerel yönetim değişiklikleri, mevzuat değişiklikleri, yerel seçimlerin bankacılık sektörüne etkileri.
• Sosyal ve Kültürel Riskler: Bankacılıkla ilgili yerel toplumsal dinamikler, yerel sosyal gelişmelerin finansal risklere olan etkisi.
• Ulusal Finansal Krizler: Yerel finansal krizlerin yönetimi ve krize dayanıklı stratejiler geliştirme.

3. Bankacılıkta Uluslararası Riskler

• Küresel Ekonomik Riskler: Küresel ekonomik durgunluk, enflasyon, döviz kurları ve dünya ticaretinin bankacılığa etkisi.
• Uluslararası Politika ve Ticaret Riskleri: Küresel ticaret savaşları, gümrük tarifeleri ve uluslararası ticaret anlaşmalarının bankacılığa etkisi.
• Döviz Riski ve Yabancı Para Piyasaları: Uluslararası döviz piyasalarındaki dalgalanmalar ve bankaların bu risklere nasıl adapte olabileceği.
• Uluslararası Finansal Krizler ve Etkileri: 2008 küresel finansal krizinin etkileri ve banka stratejileri.
• Yabancı Yatırımcı Riski: Uluslararası bankaların karşılaştığı yabancı yatırımcı riskleri ve bu risklerin yönetilmesi.

4. Risk Değerlendirme ve Yönetimi

• Risk Değerlendirme Yöntemleri: Bankacılık sektöründe kullanılan temel risk değerlendirme yöntemleri, risk analiz teknikleri.
• Risk Modelleme ve Simülasyon: Risklerin modelleme ve simülasyonla öngörülebilmesi, finansal stres testlerinin uygulanması.
• Risk Toleransı ve Limitler: Bankaların risk toleransını belirleme, risk limitlerinin oluşturulması ve yönetilmesi.

5. Ulusal ve Uluslararası Regülasyonlar ve Uyum

• Basel III ve Bankacılık Düzenlemeleri: Basel III düzenlemelerinin bankaların risk yönetimi üzerindeki etkisi.
• Ulusal Mevzuat ve Yasal Düzenlemeler: Bankacılık sektöründe ulusal düzenlemelere uyum ve yerel düzenlemelerin risk yönetimine etkisi.
• Uluslararası Düzenlemeler: Küresel bankacılık düzenlemeleri, özellikle FATF (Financial Action Task Force) ve diğer uluslararası denetim mekanizmaları.

6. Kriz Yönetimi ve Kriz Sonrası Risk Yönetimi

• Krize Müdahale Stratejileri: Bankaların kriz durumlarında alması gereken önlemler, kriz yönetimi süreçleri.
• İyileştirme Stratejileri: Kriz sonrası riskleri minimize etme, toparlanma süreçleri ve bankaların yeniden yapılandırılması.
• Kriz Dönemlerinde Müşteri İlişkileri: Kriz yönetiminde müşteri ilişkilerinin önemi ve müşteri güvenini yeniden inşa etme.

7. Teknoloji ve Risk Yönetimi

• FinTech ve Risk Yönetimi: FinTech'in bankacılık risk yönetimi üzerindeki etkisi, teknolojinin risk tespiti ve yönetimi süreçlerine entegrasyonu.
• Yapay Zeka ve Makine Öğrenimi: Bankacılıkta risk tahmini için yapay zeka ve makine öğrenimi tekniklerinin kullanımı.
• Dijital Riskler: Dijital bankacılıkla ortaya çıkan yeni riskler, siber güvenlik ve veri koruma önlemleri.

8. Performans Ölçümü ve Risk Yönetimi Raporları

• Risk Performans Göstergeleri: Bankaların risk performansını ölçme yöntemleri, riskle ilgili KPI'lar.
• Risk Raporlama ve İletişimi: Banka yönetimi ve regülatörlerle etkili risk raporlama stratejileri.
• Risk Yönetiminde İnovasyon ve Sürekli İyileştirme: Risk yönetimi süreçlerinde sürekli gelişim sağlamak için inovatif yöntemlerin kullanımı.

9. Ulusal ve Uluslararası Risklere Karşı Stratejik Planlama

• Risk Azaltma Stratejileri: Bankaların ulusal ve uluslararası risklere karşı geliştirebileceği stratejiler.
• Farklılaşmış Yatırım ve Portföy Yönetimi: Küresel ve yerel risklere karşı farklılaşmış yatırım stratejilerinin oluşturulması.
• Uluslararası İşlem Risklerini Yönetme: Küresel ticaretle ilgili bankaların risklerini yönetme teknikleri.

10. Kariyer Olanakları ve Sertifikalar

• Kariyer Yolları: Bankacılık sektöründe risk yönetimi alanında kariyer yapmayı hedefleyenler için fırsatlar.
• Sertifikalar: Programı başarıyla tamamlayan katılımcılara verilecek sertifikalar ve kariyer fırsatları.